BIURO PRASOWE
Union Investment TFI, 08.02.2005
10 - lecie Union Investment w Polsce
Ponad stukrotny wzrost wartości aktywów, dziewięć funduszy inwestycyjnych, utworzenie Centrum Zarządzania Aktywami oraz wiele prestiżowych wyróżnień w rankingach opracowanych przez niezależnych ekspertów to główne sukcesy Union Investment TFI SA. w trakcie 10 lat istnienia w Polsce.
- Historia firmy sięga 1995 roku, kiedy to Towarzystwo Funduszy Powierniczych Korona, jako drugie towarzystwo w kraju, rozpoczęło działalność na polskim rynku funduszy inwestycyjnych. Przełomowym wydarzeniem dla powstania alternatywnych do lokat bankowych form oszczędzania było wejście w życie ustawy z 22 marca 1991r.
- "Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi i funduszach powierniczych". Jednak bardziej dynamiczny rozwój rynku FI umożliwiły dopiero kolejne ustawy - "Ustawa o funduszach inwestycyjnych" z 1997 roku, oraz nowa "Ustawa o funduszach inwestycyjnych" z 21 lutego 1998 r. Dziś towarzystwa mogą sięgać po najbardziej nowoczesne rozwiązania produktowe dzięki nowelizacji ustawy z 27 maja 2004 r. Nowoczesne konstrukcje prawne sprawiły, że od początku istnienia tego segmentu rynku istotnie wzrosła zarówno liczba TFI jak i zarządzanych przez nie funduszy.
- Połączenie w 2000 roku Towarzystwa Funduszy Powierniczych Korona z Grupą Union Investment umożliwiło stworzenie silnej struktury Union Investment TFI SA. Dzięki doświadczeniu zdobytym na zagranicznych rynkach kapitałowych oraz know-how Grupy Union Investment, towarzystwo sukcesywnie powiększało aktywa firmy i generowało atrakcyjne zyski dla swoich Klientów. Obecnie Union Investment zarządza dziewięcioma funduszami o łącznej wartości aktywów przekraczającej 1,7 mld zł. W porównaniu z 1995 rokiem jest to ponad stukrotny wzrost wartości zdeponowanych środków w naszym towarzystwie. Równie dynamicznie rozwijał się cały rynek funduszy inwestycyjnych. Według danych z 31 grudnia 2004 roku na rynku działa obecnie 19 towarzystw oferujących swoim Klientom aż 150 funduszy inwestycyjnych - mówi Małgorzata Góra, Prezes Zarządu Union Investment TFI SA.
O silnej pozycji Union Investment na rynku funduszy inwestycyjnych mogą świadczyć liczne wyróżnienia, komentarze i rankingi niezależnych ekspertów. W 2000 r. fundusze - UniKorona Akcje FIO oraz UniKorona Zrównoważony FIO zdobyły prestiżowe nagrody Gazety Giełdy "Parkiet" za najlepsze wyniki w swoich kategoriach produktów. W następnym roku UniKorona Obligacje FIO wygenerował najlepszy wynik wśród wszystkich kategorii otwartych funduszy inwestycyjnych w Polsce: 21,25% (w okresie 29.12.2000 - 31.12.2001). W roku 2002 najlepszym funduszem rynku pieniężnego w kategorii funduszy otwartych dla osób fizycznych uznany został UniKorona Rynek Pieniężny FIO był najlepszym funduszem w kategorii funduszy pieniężnych, zaś UniKorona Zrównoważony FIO uplasował się na drugim miejscu pod względem swojego wyniku w kategorii funduszy zrównoważonych. W rankingu Gazety Wyborczej z 28 kwietnia 2004 r. fundusze UniKorona Akcje FIO i UniKorona Obligacje FIO osiągnęły najwyższe miejsca w swoich kategoriach - nie tylko pod względem wyników (stopa zwrotu liczona od 2000 r.), ale i konsekwentnej polityki inwestycyjnej oraz ryzyka inwestycyjnego. W rankingach Gazety Wyborczej z 9 listopada 2004 r. oraz Rzeczpospolitej z 10 listopada 2004 r. zostaliśmy uznani za najlepsze TFI na rynku polskim pod względem wyników i jakości zarządzania funduszami.
Pomimo sprzyjającego ustawodawstwa, do roku 2000 rynek funduszy inwestycyjnych rozwijał się bardzo powoli (do końca 2000 r. zaledwie 1% Polaków zdecydowało się powierzyć swoje środki funduszom inwestycyjnym. W latach 2002-2003 aktywa instytucji wspólnego inwestowania (funduszy inwestycyjnych i emerytalnych) wzrosły dwukrotnie. Pod względem wyników inwestycyjnych lata 2002-2003 były znacznie lepsze niż lata 2000-2001. Do maja 2003 r. dobrym wynikom sprzyjała hossa na rynku obligacji, później tę rolę przejął dynamicznie rosnący rynek akcji. Tendencje te miały wpływ na popyt na produkty określonych typów funduszy inwestycyjnych.
- Struktura instytucjonalna polskiego systemu finansowego nadal charakteryzuje się silną przewagą sektora bankowego nad pozostałymi jego częściami. Od połowy lat 90. zauważalny jest jednak znaczny wzrost aktywów pozabankowych instytucji finansowych w tym funduszy inwestycyjnych. Aktywa wszystkich funduszy inwestycyjnych wzrosły od prawie 695 mln zł w 1995 roku do 37,7 mld zł na koniec 2004 r. - podsumowuje Małgorzata Góra.
Instytucje wspólnego inwestowania stają się coraz istotniejszym elementem polskiego systemu finansowego. Podobne tendencje można zaobserwować także w Czechach i na Węgrzech. Zmiany te powodują, że banki muszą liczyć się z coraz większą konkurencją, zarówno w kwestii gromadzenia oszczędności klientów indywidualnych jak i instytucjonalnych.
- Wzrost znaczenia towarzystw funduszy inwestycyjnych jest czynnikiem pozytywnym dla krajowej gospodarki. TFI akumulują długo i średnioterminowe oszczędności, przez co mogą być źródłem podaży długo i średnioterminowego kapitału, co stymuluje rozwój inwestycji krajowych. Mimo wszystko wartość aktywów funduszy inwestycyjnych
w Polsce, w przeliczeniu na mieszkańca i w relacji do PKB jest nadal niewielka w porównaniu do krajów Unii Europejskiej. Bezpośredni wpływ na wysokość aktywów funduszy inwestycyjnych ma stopień liberalizacji regulacji prawnych. Luksemburg i Irlandia posiada najlepsze otoczenie prawne dla rozwoju rynku funduszy i to przyciąga zagranicznych inwestorów - mówi Małgorzata Góra.
Największy wzrost zainteresowania funduszami inwestycyjnymi nastąpił w latach 2002-2003. Zarządzane przez TFI aktywa wzrosły ponad dwukrotnie. Głównym czynnikiem, który decydował o rozwoju tego sektora były obniżające się stopy procentowe. Sprzyjały one osiąganiu wysokich zysków przez fundusze oraz przyciągały do TFI dotychczasowych klientów banków.
Cały 2004 rok charakteryzował się zmianą preferencji klientów odnośnie wyboru typu inwestycji. Jeszcze pod koniec roku 2003 wybór padał najczęściej na bardziej bezpieczne inwestycje. W kolejnym roku sytuacja się zmieniła i większość aktywów zaangażowana była w instrumenty chociaż w części inwestujące na rynkach akcji. Taki trend spowodowany był m.in. wieloma atrakcyjnymi debiutami na warszawskim parkiecie: PKO BP, WSiP, TVN.
Zdaniem analityków taka dynamika wzrostu jest niemożliwa do powtórzenia w najbliższym czasie, jednak aktywa funduszy inwestycyjnych będą nadal znacząco rosły.
- Doświadczenie, którym dysponujemy pozwala nam skutecznie zarządzać środkami naszych klientów oraz na bieżąco reagować na zmieniający się rynek. Także oferta naszego Towarzystwa jest rozszerzana i dopasowywana do oczekiwań inwestorów. Staramy się zwiększyć dostępność naszych produktów poprzez rozbudowanie sieci dystrybucji. Od 2004 roku zacieśniamy współpracę z trzema głównymi zrzeszeniami banków spółdzileczych: Bankiem Polskiej Spółdzielczości, Gospodarczym Bankiem Wielkopolski i Mazowieckim Bankiem Regionalnym - podsumowuje Małgorzata Góra.
***
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. od ponad 21 lat oferuje najwyższej jakości rozwiązania finansowe inwestorom indywidualnym (w zakresie funduszy inwestycyjnych, portfeli asset management, a także produktów systematycznego oszczędzania) oraz instytucjom (w zakresie zarządzania płynnością firmy, asset management, tworzenia dedykowanych produktów). Towarzystwo wielokrotnie nagradzane było za osiągane wyniki zarządzania, w tym – jako jedyne – 13-krotnie stawało na podium najstarszego rankingu funduszy inwestycyjnych w Polsce, przygotowywanego przez Rzeczpospolitą i Analizy Online. Więcej informacji na stronie www.union-investment.pl
Dodatkowych informacji udzielają:
Union Investment TFI S.A.
Aneta Kosior, Manager ds. Marketingu i Komunikacji
tel. (22) 449 04 45
Partner of Promotion
Biuro Prasowe Union Investment TFI
Marcin Gliński, Senior Account Executive
Tel. (22) 858 74 58 w. 71,