BIURO PRASOWE
Union Investment TFI, 25.05.2005
Fundusz inwestycyjny jako sposób na lokowanie oszczędności
Obecny spadek stóp procentowych sprzyja tym, którzy oszczędzają, lokując oszczędności w fundusze inwestycyjne. Eksperci prognozują, że w tym roku na funduszach obligacji można będzie zarobić nawet do 8%.
Wobec ostatnich decyzji Narodowego Banku Polskiego kształtujących stopy procentowe lokowanie oszczędności w funduszu inwestycyjnym staje się bardzo atrakcyjną formą oszczędzania. Dzieje się tak głównie dlatego, że spadek stóp procentowych zwiększa atrakcyjność funduszy. Oznacza to, że zyski z ulokowanych w nich pieniędzy są większe od profitów np. z lokaty bankowej.
Inwestując na kilka, kilkanaście miesięcy warto zdecydować się na fundusze pieniężne, inwestujące m.in. w bony skarbowe, oraz fundusze obligacji, lokujące środki m.in. w obligacje. Aby stać się uczestnikiem jednego z nich, wystarczy otworzyć rodzaj konta, czyli rejestr - w banku lub biurze maklerskimub też w internecie na stronie interesującego nas TFI.
Przed decyzją o rozpoczęciu lokowania środków w fundusze inwestycyjne warto się zastanowić nad regularnym oszczędzaniem. Dlaczego? Dokonując wpłat systematycznie znacznie ograniczamy ryzyko kupienia jednostek najdroższych - po najwyższej cenie.
Systematyczne wpłaty nie każdy ma we krwi, warto więc sięgnąć po gotowe rozwiązania. Sprzyja temu oferta wielu towarzystw funduszy inwestycyjnych, w której plany systematycznego oszczędzania zadomowiły się na dobre. Główne zalety takiej formy lokowania oszczędności to większe bezpieczeństwo inwestycji, większa motywacja do regularnego odkładania pieniędzy oraz duże zniżki w opłatach manipulacyjnych (nawet 50-70%). Tego typu oszczędzanie można rozpocząć już od comiesięcznych wpłat w wysokości 50 zł.
Pierwsze kroki warto postawić wybierając do planu najbezpieczniejsze fundusze, ale jednocześnie takie, które historycznie mogą się pochwalić dobrymi wynikami. Według rankingu Analiz Online w kwietniu fundusz UniKorona Rynek Pieniężny FIO uplasował się na pierwszej pozycji w swojej kategorii, a UniKorona Obligacje FIO na drugiej. Co to oznaczało konkretnie dla oszczędzającego? Po ulokowaniu 10 000 zł w UniKorona Obligacje FIO na początku grudnia, do końca kwietnia - a więc tylko przez 5 miesięcy można było zarobić 500,06 zł.*
Jeśli chodzi o stopy procentowe, nic nie wskazuje na to, by w najbliższym czasie sytuacja uległa zmianie. Osoby, które lubią ryzyko, mogą się jednak zdecydować na oszczędzanie w funduszach bardziej ryzykownych, np. lokujących pieniądze w akcje, i cierpliwie czekać na zmianę koniunktury. Tymczasem ci, którzy zdecydują się na bezpieczne fundusze inwestycyjne, zyskają więcej od tych, którzy tradycyjnie ulokują swoje oszczędności w bankach.
***
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. od ponad 21 lat oferuje najwyższej jakości rozwiązania finansowe inwestorom indywidualnym (w zakresie funduszy inwestycyjnych, portfeli asset management, a także produktów systematycznego oszczędzania) oraz instytucjom (w zakresie zarządzania płynnością firmy, asset management, tworzenia dedykowanych produktów). Towarzystwo wielokrotnie nagradzane było za osiągane wyniki zarządzania, w tym – jako jedyne – 13-krotnie stawało na podium najstarszego rankingu funduszy inwestycyjnych w Polsce, przygotowywanego przez Rzeczpospolitą i Analizy Online. Więcej informacji na stronie www.union-investment.pl
Dodatkowych informacji udzielają:
Union Investment TFI S.A.
Aneta Kosior, Manager ds. Marketingu i Komunikacji
tel. (22) 449 04 45
Partner of Promotion
Biuro Prasowe Union Investment TFI
Marcin Gliński, Senior Account Executive
Tel. (22) 858 74 58 w. 71,